Bank tajemnicy, równiez jako tajemnicy bankowej lub finansowego odnosi sie do zasada prawna, która pozwala bankom na utrzymanie poufnych informacji o klientach. Jest to szczególnie wazne w celu ochrony przed oszustwami podatkowymi i kradzieza tozsamosci, ale podcza
Dlaczego tak jest? Duzy potencjal dla oszustw i / lub prania brudnych pieniedzy, jesli informacje o banku jest calkowicie poufne. Rzady beda sie niezdolny do zatrzymania przestepców przeniesienie nieuczciwie pieniadze okolice woli. Rzad USA byl jednym z pierwszych do wprowadzenia przepisów w sprawie zwalczania oszustw z 1.970 akt objetych tajemnica bankowa. To wymagalo od banków raportowania podejrzanych transakcji ponad 10.000 USD.
Po 9 / 11 ataków, jakie wprowadzila dalsze ustawodawstwo w Patriot Act, które sa wymagane jeszcze wieksze wymogi dotyczace sprawozdawczosci. Rzad USA moze teraz kazdy utwór transakcji dolara na swiecie, poniewaz musi przejsc przez bank amerykanski korespondent.
Klopot w tym, rzadów na calym swiecie zaczely traktowac tajemnice bankowa sie jak przestepstwo. Przy uzyciu "terror-taktyka" hype i przesady oni kampanie przeciwko tajemnicy bankowej jak jego jedynym celem byla ochrona terrorysci, handlarze narkotyków i dyktatorów. Tak naprawde chca to wygasa, aby dowiedziec sie o (a wiec podatku) co procent twoich dochodów, czy uzyskane w kraju lub za granica.
Tajemnica bankowa to powoli spadaja nawet Szwajcarskiej, którzy moga twierdzic, ze stworzyl tajemnicy bankowej w 1934 r. szwajcarski bankowego uzgodnily pewne koncesje. OECD, Paris na think tank bez wladzy opracowala model miedzynarodowej przejrzystosci finansowej i wymiany informacji w kwestiach podatkowych. Wielu bylych rajów podatkowych "skruche" i ustepstwa na tajemnice bankowa w celu unikniecia znalazl sie na czarnej liscie OECD brak wspólpracy rajów podatkowych. Naleza do nich Liechtensteinu, Andory, Szwajcarii i Luksemburgu. Monako, Honk Kong i Singapur powiedzial, ze bedzie ich zdaniem na temat rejestracji.
Podczas gdy wiele rajów podatkowych bedzie twierdza, ze silne tajemnicy bankowej, nie wszystkie beda chodzic pieszo. Przynajmniej wszystkich krajów zapewni wyjatków w sprawach dotyczacych terroryzmu, prania brudnych pieniedzy lub innych powaznych przestepstw.
Ponizej znajduje sie opis najbardziej popularnych rajów podatkowych i skutecznosc ich prawa tajemnice bankowa:
Szwajcaria - chociaz ostatnio zobowiazali sie stosowac do Modelowej wciaz ma jedne z najsilniejszych przepisów tajemnicy bankowej na swiecie. Zgodzil sie wymiany informacji w przypadkach, gdy istnieja konkretne dowody oszustw podatkowych, w przeciwnym razie prawo pozostaje bez zmian. Chyba ze ktos wie, masz konto w danym banku i ma mocne dowody winy, jestes dobrze zabezpieczony.
Panama - ma bardzo silne tajemnicy bankowej, lamanie moze doprowadzic do 2 lat wiezienia. Panama nie reaguje na prosby o informacje zagranicznych z udzialem uchylania sie od podatków, które nie postrzega jako przestepstwo.
Honk Kong - jest jeszcze bardzo silne tajemnicy bankowej, poniewaz nie ma umów o wymianie informacji podatkowych z innymi panstwami (oznacza to, ze nie ma prawnego wymogu odpowiedzi na wniosek o udzielenie informacji zwiazanych z podatku w innym kraju), z wyjatkiem Chin. To myslenie na temat przystapienia do modelu OECD.
Kajmany - Mimo, ze ma bardzo silne prawa tajemnicy bankowej na papierze, zostaly one uchylone na wniosek rzadu USA o udzielenie informacji. Sa one malo prawdopodobne, aby stanac wobec zagranicznych cisnienie, czy jest to konto osoby zagrozone.
Mimo, ze tajemnica bankowa jest wazne, kiedy mysli o swoim prywatnym rachunku bankowego offshore, kolejna wazna rzecza jest pamietac, widocznosc. Jesli pieniadze park w Szwajcarii w swiatowa kampanie przeciwko rajów podatkowych, to jasne, ze fundusze beda w centrum uwagi. Lepszym rozwiazaniem moze byc, aby utrzymac ceny na mniejsze panstwa nie sa uwazane za raj podatkowy, w którym swój rzad do domu jest mniej prawdopodobne szukac.
No comments:
Post a Comment